在中国，随着社会经济的不断发展，越来越多人的生活水平较之以前也有了很大的提升，为自己带来财富对很多人来说已经不是问题，但却很少有人会为自己理财。殊不知，合理的理财也是积累财富的一种方式。正是如此，理财规划师的发展前景可谓是一片光明。

理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，根据客户的资产状况与风险偏好，为客户提供全方面的财务分析与建议，为客户寻找一个最适合的理财方式，以确保客户资产的保值与增值。理财规划师是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。

在国际上许多国家没有职称，职称主要是以职业资格和专业技术职务的方式进行管理，随着改革的深入，或者更好地与世界接轨，必须淡化职称制度，强化职业资格制度，通过五年的努力，师职业资格制度实施专业范围达到50个左右，基本形成比较完善的职业资格体系。

理财规划师的工作职责、内容主要是：通过分析客户的生活、财务状况，评估个人或家庭各方面财务需求，明确客户的理财目标，运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，同时不断修正方案以满足客户长期的、不断变化的财务需求。但是，目前中国大陆大部分单位的“理财师”的功能相对单一，还是以帮助投资者分析市场和产品为主，都不是真正的理财师、理财规划师。因为与销售挂钩的佣金制度影响了“理财规划师”的立场，也决定了其销售的导向，涉及到理财产品的推销，只能是某一金融产品的专家或者推销者，再加上金融机构自身业务的局限性，给客户推荐的产品往往局限于自身经营的品种，所以，在其制定个人理财规划时，往往会从所处行业和自身利益出发而不顾客户的实际需求。这样的理财规划实质是单个或多个金融产品的组合推销计划，很难站在公正、中立的角度、不带有任何宣传和立场倾向给客户提供全方位的理财服务。

理财规划师可以划分为“买方理财规划师”和“卖方理财规划师”两类。比如商业银行、保险公司、证券公司的“理财规划师”，均可被视为“卖方理财师”。他们作为金融产品提供商的雇员，拿的是卖方的工资及佣金提成，他们的收入往往与销售业绩挂钩，因此往往可以免费为客户提供理财规划。